收購(gòu)銀行卡是違法的行為嗎？
【標(biāo)簽】銀行卡|銀行
更新時(shí)間：2020-04-30
核心提示：對(duì)于收購(gòu)銀行卡的行為，無論是收購(gòu)方還是賣卡人，這些行為都是違法的。相關(guān)法律明確規(guī)定銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。關(guān)于收購(gòu)銀行卡 是否屬違法行為由法律經(jīng)驗(yàn)編輯為您具體介紹。
收購(gòu)銀行卡是違法的行為嗎？
一、收購(gòu)方：
收購(gòu)銀行卡屬于違法行為，不僅泄露了卡主的個(gè)人信息，更重要的是一旦不法分子用收購(gòu)來的卡片進(jìn)行詐騙、、內(nèi)幕交易等，后果可想而知。
二、賣卡人：
私自出售也屬違法。銀行卡是能夠代表個(gè)人身份的物品，持卡人如果為了蠅頭小利把自己的銀行卡轉(zhuǎn)賣給其他人使用，不僅影響到國(guó)家的金融安全，而且也給自己帶來很多風(fēng)險(xiǎn)隱患。一旦這個(gè)銀行卡成為承接騙子贓款的賬戶，持卡人自己可能還會(huì)受到法律的制裁。
每一張銀行卡背面都寫著銀行卡歸銀行所有，持卡人不得轉(zhuǎn)借轉(zhuǎn)讓，如果是使用U盾進(jìn)行的銀行卡交易，從法律上講就是持卡人本人的交易行為，無法推托說是他人所為。
相關(guān)法律規(guī)定：
央行發(fā)布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》中第二十八條明確規(guī)定：“銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。”同時(shí)，第五十九條中也明確指出：“持卡人出租或轉(zhuǎn)借其信用卡及其賬戶的，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，并對(duì)其處以1000元人民幣以內(nèi)的罰款(由發(fā)卡銀行在申請(qǐng)表、領(lǐng)用合約等契約性文件中事先約定)。
被收購(gòu)的銀行卡往往被用作：
1、
收購(gòu)銀行卡是為了將境外資金轉(zhuǎn)移到國(guó)內(nèi)，或?qū)⒑阱X轉(zhuǎn)移至國(guó)外，。，犯罪分子先把資金存入收購(gòu)來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費(fèi)，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。另外，，可以利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、ATM等先進(jìn)支付工具在多個(gè)銀行卡賬戶之間進(jìn)行多次跨行轉(zhuǎn)賬，。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。
2、逃稅
通過購(gòu)買其他人的銀行卡，也可以實(shí)現(xiàn)逃稅的目的。收購(gòu)者通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資或勞務(wù)費(fèi)，然后迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量成本，實(shí)現(xiàn)逃稅的目的。
3、詐騙
網(wǎng)上收售銀行卡很有可能用于詐騙。國(guó)家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開立銀行賬戶的門路基本被堵死，詐騙分子便想方設(shè)法誘惑持卡人轉(zhuǎn)讓銀行卡，以便繼續(xù)行騙。所謂的“中介”很多都充當(dāng)了為犯罪分子提供銀行卡的二道販子，或者本身就是犯罪者，一旦詐騙得逞，就將銀行卡丟棄、銷毀。
4、藏匿財(cái)產(chǎn)
也有人買他人銀行卡是為了隱瞞財(cái)產(chǎn)，也就是人們常說的存私房錢。例如在婚姻出現(xiàn)問題時(shí)，將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至購(gòu)入的銀行卡，等離婚后再行取出，以保全自己的財(cái)產(chǎn)。這個(gè)方法還同時(shí)適用于躲避債務(wù)，把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到買來的銀行卡上，同時(shí)宣布破產(chǎn)以免于還債。
5、躲避內(nèi)幕交易
目前證監(jiān)會(huì)查處內(nèi)幕交易的力度越來越大，同時(shí)親戚朋友的賬戶也處于嚴(yán)密監(jiān)視之下。“使用買來的銀行卡開立股票賬戶，然后進(jìn)行內(nèi)幕交易，。”
??? 更多網(wǎng)友還關(guān)注：
??? 網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯(cuò)人了怎么辦？
??? 銀行卡被盜刷怎么辦？
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